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提供银行账户过下账就能轻松月入万元？“同柜取存”就能不留痕迹转账？集资诈骗和非吸的转移资金新套路洗钱犯罪听起来虽然遥远，但其实离我们很近。 2018年7月，杭州市公安局拱墅区分局在办理杭州腾信堂投资管理咨询有限公司（以下简称“腾信堂公司”）涉嫌非法吸收公众存款一案中，发现上亿元赃款去向不明。经过缜密侦查，顺藤摸瓜，最终牵出两名神秘的洗钱犯罪行为人。 2019年9月2日，拱墅区检察院以涉嫌洗钱罪对雷声（化名）、李军（化名）提起公诉。 11月19日，拱墅区法院以洗钱罪判处雷声有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币360万元；判处李军有期徒刑三年，并处罚金人民币170万元。
高薪“钱途” 从天而降 李军是一个70后杭州本地人，2016年年底的一通电话，彻底改变了他的人生轨迹。 来电的是多年前认识的一位朋友，名叫朱美美（化名）。此时的朱美美是腾信堂公司的老板，号称资本浪潮的先行者。 朱美美邀请李军参观公司，向其介绍对外发售的金融理财产品。之后，朱美美提出让李军办理银行卡供公司走账使用，并允诺支付每月1万元好处费。李军心动不已，还找来同事雷声一起加入这项颇具“钱途”的事业。 雷声、李军在明知资金是集资诈骗、非法吸收公众存款犯罪所得的情况下，向朱美美提供多张本人银行卡用于接收腾信堂公司的非法集资款。 同柜取存 掩人耳目 2017年6月至2018年1月间，腾信堂公司吸收的大量社会公众资金被陆续存入雷声、李军的账户。根据朱美美等人的指示，雷声、李军通过银行以同柜取存、实际取现、转账等方式协助转移非法集资款。经统计，雷声转移犯罪所得达人民币6300余万元，李军转移犯罪所得达人民币3200余万元。 所谓“同柜取存”，是一种典型的洗钱手段，它是“伪现金”业务的一种形式。比如，明明可以通过电子转账实现大额资金转账功能，但当事人却偏偏要通过银行柜面同柜转存大额资金，且没有正当理由。通过柜面同柜取和存的动作后，账户就发生了一个取现交易，后续资金的去向就不会像电子转账那样有流水，且被银行监管部门监控。犯罪分子这么做，目的就是将资金交易的链条人为切断，加大公安机关和监管部门的监管和追踪难度。 “亡羊补牢” 为时已晚 2017年深秋，伴随P2P理财平台暴雷不断，雷声和李军开始感到惶恐不安。 雷声找到朱美美，让她写了一张“走账与雷声无关”的字条以求自保。李军不仅删除了和雷声、朱美美的聊天记录，还变卖了朱美美为其购买的轿车。 然而法网恢恢、疏而不漏，雷声和李军最终没能逃过法律的制裁。 杭检君普法ing 《中华人民共和国刑法》第一百九十一条： 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： （一）提供资金账户的； （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 来源：杭州检察 |
